Агентство финансовых решений «РеФи» перевело сопровождение сделок на ИИ-агентов: аналитики диктуют голосом, система сама структурирует данные и готовит утренний срез по портфелю.
По информации представителя «РеФи», сотрудники компании ведут десятки сложно-структурированных сделок по привлечению финансирования и нестандартных клиентских задач, каждая из которых требует постоянного контроля. В любой сделке задействовано множество сторон, этапов, документов, договорённостей и обязательств. Рост объёма данных в таблицах и CRM привёл к обратному эффекту: информации становилось больше, а управленческой ясности — меньше.
Генеральный директор агентства и член Совета по финансовым рынкам и инвестициям ТПП РФ Ренат Хилажев называет внедрение ИИ-агентов устранением «узкого места» между работой аналитиков и пониманием картины у руководства. Раньше аналитики обязаны были к концу дня вручную фиксировать статус каждой сделки: что закрыто, что зависло, что предстоит сделать завтра. Это воспринималось как бюрократия, статусы заполнялись неравномерно, а руководителям утром приходилось собирать картину по фрагментам. Тогда в «РеФи» изменили сам способ ввода информации, соединив Telegram-бота, ИИ-агентов и CRM: теперь аналитик в свободной форме наговаривает голосом, что произошло за день.
ИИ распознаёт сообщение, определяет, к какой сделке оно относится, вычленяет результат, проблему и следующий шаг, после чего заносит данные в нужный раздел. Утром руководитель получает в мессенджере короткий управленческий срез по всем активным сделкам: текущее положение, изменения, риски и точки, требующие внимания. Главным стимулом для автоматизации стала необходимость быстро передавать фактическое состояние сделки от исполнителя в систему управления.
Решение сократило операционную нагрузку и повысило управляемость бизнеса. Если раньше фиксация статуса по одной сложной сделке занимала 10–15 минут — открыть CRM, найти карточку, сформулировать текст, заполнить поля, — то при большом числе проектов это превращалось в отдельный вечерний процесс. Теперь сотрудник просто надиктовывает голосовое сообщение, и на его стороне работа занимает несколько минут.
Второй эффект — актуальность данных: прежде часть статусов обновлялась с задержкой, потому что сотрудники откладывали заполнение CRM. Сейчас цель — приблизить актуальность активных сделок к 100% уже к началу следующего рабочего дня. Кроме того, руководители тратят меньше времени на погружение в портфель: вместо похода в CRM, чтения комментариев и переписки и уточнений у сотрудников они получают структурированный срез и сразу видят, где нужно их участие. Отмечается и снижение числа пропущенных задач и поздно обнаруженных проблем — ИИ подсказывает, где нет следующего шага, где зависло согласование, где давно нет движения или необходим контакт с банком либо клиентом.
Хилажев подчёркивает: в этом бизнесе пропущенное обязательство или вовремя не увиденная проблема может стоить заметно дороже нескольких часов работы сотрудника, поэтому ключевой эффект ИИ для него — снижение влияния человеческого фактора на управляемость сделок. В ходе внедрения в «РеФи» тестировали несколько популярных решений и убедились, что универсально хорошей модели нет: одна лучше структурирует информацию, другая — работает с большим контекстом, третья слабее в нужных интеграциях. Конфигурацию подбирали перебором вариантов, что потребовало ощутимых транзакционных издержек.
Поскольку компания работает с чувствительной финансовой и клиентской информацией, бесконтрольный доступ агентов ко всей инфраструктуре был исключён. Агентство приобрело отдельный сервер, организовало защищённую среду, разграничило права доступа так, чтобы каждый агент обращался только к необходимым для его задачи данным. Для информационной безопасности — контроля доступов, интеграций и защиты от внешнего вмешательства — привлекли сильных ИТ-специалистов и подрядчиков, с которыми компания сотрудничает 15 лет. Как резюмирует Хилажев, внедрение ИИ — это не столько выбор самой умной модели, сколько построение правильной архитектуры вокруг неё: без этого даже очень сильный ИИ быстро превращается в дорогую игрушку.
Загрузка...
